SIP Me Invest Kaise Kare

SIP Me Invest Kaise Kare, SIP में Invest करने से पहले, आइए समझते हैं कि SIP क्या है? या SIP की परिभाषा

SIP या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान एक Invest माध्यम है जो व्यक्तियों को समय-समय पर अपनी पसंदीदा Mutual Funds योजना के लिए एक छोटी लेकिन विचारशील राशि का Invest करने की अनुमति देता है। विवरण जैसे Invest की आवृत्ति, जिस तारीख को यह होता है, और Invest राशि Investers द्वारा पूर्व निर्धारित की जाती है। SIP Me Invest Kaise Kare, Invester SIP में Invest करना पसंद करते हैं क्योंकि यह जोखिमों को कम करने में मदद करता है और नियमित Invest की आदतों को प्रोत्साहित करते हुए उनके बीच अनुशासित वित्तीय योजना को बढ़ावा देता है। SIP में Invest करके, व्यक्ति बढ़ते और गिरते दोनों बाजारों में कुशलता से काम कर सकते हैं और दोनों के लाभों का दावा कर सकते हैं।

हालाँकि, Invest की दुनिया में नए Investres अक्सर कई सवालों से परेशान रहते हैं जैसे कि

i.) “SIP खाता कैसे खोलें?”,
ii.) “SIP Me Online Invest Kaise Kare?”,
iii) “कितना चाहिए मैं SIP Me Invest करता हूं?”,

आदि। यह लेख Investers के बीच इन निरंतर संदेह को कवर करने का प्रयास करेगा।

SIP में कितना Invest करें?

भारत में SIP Me Invest Kaise Kare यह एक बड़ा सवाल है। हालांकि, यह जानना भी जरूरी है कि SIP Me Kitna Invest करना है।

SIP Me Invest Kaise Kare, ठीक है, आपको अपने पैसे का कम से कम 50% उपर्युक्त परिसंपत्ति वर्गों में इक्विटी में Invest करना चाहिए। यह आपको समय के साथ एक मजबूत रिटर्न का आश्वासन देगा। हालांकि इसके लिए आपको धैर्य रखने की जरूरत है। आपको यह ध्यान रखना चाहिए कि पूंजी बाजार Invest हमेशा कुछ मात्रा में जोखिम या अस्थिरता से जुड़ा होता है। और, यह आपके रिटर्न को प्रभावित कर सकता है। यही कारण है कि लंबी अवधि के इक्विटी Invest हमेशा बेहतर होते हैं, क्योंकि बाजार की अनियमितताएं समय के साथ ठीक हो जाती हैं। इसलिए, बाजार के बाहर होने तक Invest में बने रहने की सलाह दी जाती है।

यदि आप अपने Funds से बाहर निकलते रहते हैं तो जब भी बाजार में गिरावट आती है तो आप नई संपत्ति में प्रवेश करते हैं, यह केवल आपके खर्चों में वृद्धि करेगा। ऐसा इसलिए है क्योंकि यह प्रथा वित्तीय विशेषज्ञों की सलाह के ठीक विपरीत है- “अपने शेयर तब खरीदें जब कीमतें कम हों और जब कीमतें अधिक हों तो उन्हें बेच दें”। इसके अलावा, यह आपके Funds से अर्जित होने वाले कुल रिटर्न को भी कम कर देगा। बीच में ही बाहर निकलने से आप बाजार के कई अच्छे दिनों से चूक जाएंगे, जो आपको काफी अधिक रिटर्न दिला सकते थे। इसका मतलब है कि आपको भारत में SIP में Invest करने के बारे में गहराई से जानकारी होनी चाहिए।

चूंकि पूंजी बाजार ज्यादातर अस्थिर होता है, इसलिए यह स्वाभाविक है कि आपका Funds समय-समय पर लाभ और हानि दोनों का अनुभव करेगा। लेकिन चाल यह है कि अपने पैसे को बढ़ाने के लिए यथासंभव लंबे समय तक Invested रहें। यह तभी संभव है जब आप भारत में SIP में Invest करना जानते हों।

साथ ही, अपने Funds से बाहर निकलना या बाजार के अंडर-परफॉर्मिंग होने पर भी SIP को रोकना गलत है।

इससे अधिक और भी है!

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) बाजार चक्रों- लाभ के दौरान और नुकसान के दौरान दोनों में मदद करते हैं। इसका मुख्य कारण यह है कि जब आप अपने Funds के चयन पर विचार करते हैं, तो एक संतुलित पोर्टफोलियो हमेशा यह सुनिश्चित करता है कि, आपकी Invest अवधि के अंत में, आपका रिटर्न आपके द्वारा Invest की गई राशि से अधिक हो। इसलिए, यह महत्वपूर्ण है कि आप लगे रहें और भविष्य के लिए लंबी अवधि की बचत के अपने लक्ष्य से कभी विचलित न हों।

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SIP Kaise Kaam Karta Hai?

SIP Invest कैसे शुरू करें, यह जानने से पहले, SIP के आंतरिक कामकाज को समझना आवश्यक है। SIP Invest पद्धति के तहत, व्यक्ति अपनी वित्तीय जरूरतों के अनुसार एक Mutual Funds योजना चुनते हैं और नियमित रूप से इन योजनाओं में एक निश्चित राशि का Invest करते हैं। इन Invester की आवधिकता कुछ भी हो सकती है: दैनिक, साप्ताहिक, मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक।

आइए एक उदाहरण की मदद से समझते हैं कि

SIP कैसे काम करता है:

*मान लें कि आपका मासिक वेतन 60,000 रुपये प्रति माह है। और आपने अपने मासिक SIP Mutual Funds Invest के लिए 10% अलग रखा है।

अब, आपने सबसे पहले 6,000 रुपये प्रति माह का Invest करना शुरू किया। अप्रैल 2010 में एक्सवाईजेड Funds में। इस Invest के तहत, हर महीने एक्सवाईजेड Funds में 6,000 रुपये स्वचालित रूप से Invest किए जाएंगे। SIP Invest के प्रमुख लाभों में से एक यह है कि यह कंपाउंडिंग की शक्ति प्रदान करता है। 6,000 रुपये जो आप व्यवस्थित रूप से Mutual Funds में Online Invest करते हैं, एक बड़ा कोष बनाने के लिए वर्षों में जमा होता है। अप्रैल 2010 और अप्रैल 2020 के बीच, आपने Funds में 6,000 रुपये के 120 Invest किए होंगे। आज Invest की गई कुल पूंजी 7.2 लाख रुपये (120*6,000 रुपये) होगी।

यदि आप काल्पनिक रूप से इस पर 12% रिटर्न की गणना करते हैं, तो Invest बढ़कर 13.9 लाख रुपये हो जाएगा, जो आपके मूल Invest का लगभग दोगुना है।

यहां तक ​​कि अगर आप इसे 6% की अपेक्षित मुद्रास्फीति दर के विरुद्ध समायोजित करते हैं, तो इस अवधि में आपकी संपत्ति बढ़कर 9.9 लाख रुपये हो जाएगी, यानी Invest किए गए मूलधन का लगभग 50% मूल्य वृद्धि।

SIP लक्ष्य कैसे निर्धारित करें?

किसी भी SIP Invest का लक्ष्य यह सुनिश्चित करना है कि आपके पोर्टफोलियो को वांछित जोखिम मिले, यानी आपकी सहनशीलता के अनुसार, और विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकरण भी शुरू करें। अपने Invest पर अधिकतम रिटर्न अर्जित करने के लिए विविधीकरण आवश्यक है। आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आपने जिस म्युचुअल Funds में Invest करने का फैसला किया है, वह निम्नलिखित मानदंडों को पूरा करता है:

• Mutual Funds की कुल संपत्ति का आकार महत्वपूर्ण है।
• म्युचुअल Funds 5 साल की एक अच्छी अवधि के बाद से मौजूद है। अवधि जितनी लंबी होगी, उतना अच्छा
• हमेशा एक प्रतिष्ठित Mutual Funds हाउस चुनने का प्रयास करें
• आपका SIP Invest आपके बैंक के संयोजन में होना चाहिए।

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भारत में SIP Me Invest Kaise Kare, इसके लिए Step-by-Step मार्गदर्शिका:

यहां, आइए आपको SIP में Invest करने के तरीके के बारे में विस्तृत और Step by Steps गाइड देते हैं।

Steps 1- अपनी जोखिम की भूख और Invest के उद्देश्य को समझें

Invest करने से पहले आपको सबसे पहले अपनी जोखिम सहनशीलता को समझना चाहिए। ज्यादातर मामलों में, अधिक उम्र और वित्तीय दायित्व जोखिम सहनशीलता को कम करते हैं। हालांकि, अगर आप Invest पर अधिक रिटर्न चाहते हैं, तो आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता बढ़ानी होगी। अपनी जोखिम सहनशीलता का आकलन करने के बाद, अब यह समझना महत्वपूर्ण है कि आप Invest क्यों करना चाहते हैं।

Invest हमें अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करते हैं। आपके कई लक्ष्य हो सकते हैं जैसे कि आपके बच्चे की उच्च शिक्षा और शादी, नई कार खरीदना, छुट्टी, सेवानिवृत्ति आदि। या आपके पास एक विशेष लक्ष्य हो सकता है जिसके लिए आप अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं। इसलिए, Invest के उद्देश्य को जानना अनिवार्य है क्योंकि इससे आपको इक्विटी और डेट का सही पोर्टफोलियो मिश्रण प्राप्त करने में मदद मिलेगी।

Step 2- अपने Invest के लिए एक Mutual Funds चुनें

आप बाजार में उपलब्ध विभिन्न Mutual Funds योजनाओं में से चुन सकते हैं। हालांकि, Funds का चयन आपके जोखिम प्रोफाइल के साथ-साथ आपके व्यक्तिगत वित्तीय लक्ष्यों पर आधारित होना चाहिए जिन्हें आप SIP Invest के माध्यम से हासिल करना चाहते हैं। Funds चुनते समय पिछले कुछ वर्षों में Funds के प्रदर्शन को भी ध्यान में रखा जाना चाहिए। एक बार जब आप Mutual Funds कंपनी चुन लेते हैं, तो आपको निम्नलिखित Steps से गुजरना होगा:

• आवेदन पत्र भरें
• मासिक SIP राशि का चेक जमा करें (ऑफलाइन मोड के लिए) या ईसीएस फॉर्म भरें (Online मोड के लिए)
• रद्द चेक प्रदान करें
• अपना आवासीय प्रमाण प्रदान करें
• केवाईसी फॉर्म

Step 3- SIP की तारीख चुनें

सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के तहत, आपका पैसा आपके बैंक खाते से ऑटो-डेबिट हो जाता है, एक विशेष तिथि चुनना आवश्यक है जब भुगतान करना आपके लिए सुविधाजनक हो। हालांकि, आप प्रति माह SIP किस्त के लिए कई तिथियां चुन सकते हैं। अधिकांश Mutual Funds कंपनियां Investकों को चुनने के लिए निम्नलिखित तिथियां प्रदान करती हैं- 1, 5, 10, 15, 20 और 28।

Step 4- SIP की अवधि तय करें

Mutual Funds में सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए Invest आपके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने का सबसे अच्छा और सबसे सुविधाजनक तरीका है। कोई आपके भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए आवश्यक SIP राशि की गणना कर सकता है।

Step 4- तय करें कि आप ऑफलाइन या Online Invest करना चाहते हैं

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के तहत ऑफलाइन और Online दोनों मोड उपलब्ध हैं। हालांकि, SIP का सबसे अच्छा हिस्सा यह है कि यह आपके Funds में पैसे के ऑटो-डेबिट की अनुमति देता है। इसलिए, आपके SIP खाते में मैन्युअल रूप से धन अंतरण करने की कोई आवश्यकता नहीं है।

Step 5- अपनी Invest अवधि के अंत तक Invested रहें

सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) लंबी अवधि के Invest के माध्यम से धन बनाने का सबसे अच्छा तरीका है। आपको म्युचुअल Funds की दैनिक कीमतों की जांच करने की आवश्यकता नहीं है और हर दिन बाजार को समय देने की कोशिश नहीं करनी चाहिए। इसलिए, अपनी Invest अवधि के अंत तक चिंताओं से मुक्त रहें।

SIP के जरिए Invest करने के कई फायदे हैं। इसलिए, यदि आप अपने भविष्य के वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए एक लंबी अवधि की वित्तीय योजना शुरू करने की सोच रहे हैं, तो SIP Invest शुरू करने का सबसे अच्छा तरीका है।

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तीन आसान Steps में SIP में Online निवेश कैसे करें:

अब जब आप जानते हैं कि भारत में SIP में कैसे निवेश किया जाए, तो आइए चर्चा करें कि आप SIP कैसे शुरू कर सकते हैं। Online शुरू करने और SIP करने के तीन सरल चरण नीचे दिए गए हैं:

1: आवश्यक दस्तावेज संभाल कर रखें

SIP शुरू करने के लिए, आपको बस कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता होती है, जैसे कि पैन कार्ड, एड्रेस प्रूफ, एक चेक बुक और एक पासपोर्ट साइज फोटो। पते के प्रमाण के रूप में, आप अपने ड्राइविंग लाइसेंस, उपयोगिता बिल या बैंक स्टेटमेंट की एक प्रति प्रदान कर सकते हैं। हालांकि आपका आधार नंबर जरूरी नहीं है, लेकिन अगर आपके पास यह है तो यह प्रक्रिया को आसान बना देगा। एक बार आपके पास ये दस्तावेज होने के बाद आप अपने SIP खाते को Online संसाधित कर सकते हैं।

2: अपना KYC करवाएं

SIP के माध्यम से Mutual Funds में निवेश करने के लिए, आपको अपना केवाईसी करवाने के लिए कुछ विवरण, जैसे कि आपका नाम, जन्म तिथि, पता और मोबाइल नंबर प्रदान करना होगा। यह सिर्फ एक बार की बात है जो आपको करने की ज़रूरत है और आप कई Funds में निवेश करने के योग्य हैं। अपना केवाईसी करवाने के लिए, अपनी पसंद के Funds हाउस की वेबसाइट पर लॉग इन करें और आवश्यक विवरण प्रदान करें, जैसे कि आपके पैन कार्ड की सॉफ्ट कॉपी और एड्रेस प्रूफ।

3: अपना SIP Online शुरू करें

एक बार जब आपका केवाईसी SIP निवेश भारत के लिए सफलतापूर्वक हो जाता है, तो आपको उस Funds हाउस की वेबसाइट पर जाना होगा जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं और ‘रजिस्टर’ या ‘न्यू इन्वेस्टर’ लिंक की तलाश करें। संकेत मिलने पर मूल विवरण भरें और Online लेनदेन के लिए अपना उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड बनाएं।

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तो दोस्तों अगर आपको यह जानकारी अच्छी लगे तो हमें कमेंट करके जरुर बतायें , और इसे शेयर भी जरुर करें।